ماده 4ـ اشتغال به عملیات بانکی بدون دریافت اجازه نامه های موضوع ماده (1) از بانک مرکزی ممنوع است. مرتکب مشمول مجازات های مرتبط مقرر در قانون پولی و بانکی کشور قانون تنظیم بازار غیرمتشکل پولی و سایر قوانین و مقررات مربوط می شود.

ماده 6 ـ تاسیس موسسه اعتباری برای تامین منابع مالی موسسین و اشخاص مرتبط با موسسه اعتباری ممنوع است. مصادیق اشخاص مرتبط با موسسه اعتباری توسط بانک مرکزی تعیین می شود.